Ипотека в банке «Возрождение»: условия и перечень программ, сроки выплат и процентные ставки

Банк «Возрождение»: ипотека (условия)

Финансовая организация «Возрождение» входит в ТОП-50 банков России по надёжности и популярности. Она находится на 37 месте. На сегодняшний день общая сумма активов данной организации составляет чуть меньше 243 миллиардов рублей. Совершенно разные оказывает услуги банк «Возрождение». Ипотека – одна из наиболее востребованных.

Общие условия

Максимальная сумма займа составляет 30 000 000 рублей. Первоначальный взнос – как минимум 20% от общей стоимости запланированной покупки. Длительность – от 5 до 30 лет. Годовая ставка начинается от 11.85%. Погашается займ ежемесячными аннуитетными платежами. Возможно досрочное погашение – но только через три месяца после оформления (без комиссии).

Естественно, чтобы предоставление займа такого типа было одобрено, необходимо предъявить кое-какие документы. Это анкета потенциального заёмщика, паспорт с российским гражданством (+ ксерокопии всех заполненных страниц), военный билет для мужчин (возрастом до 27 лет), заверенную работодателем копию трудовой книжки, а также справку 2-НДФЛ.

И, конечно, понадобятся правоустанавливающие документы по приобретаемой недвижимости. Плюс к этому, потребуется технический паспорт объекта, выписка из ЕГРН (она свидетельствует об отсутствии обременений) и копия паспорта продавца. Оценочное заключение независимого эксперта тоже включено в перечень документов, необходимых к предъявлению.

Ипотека с «Группой ПСН»

Это – первый кредитный продукт, который предлагает банк «Возрождение». Ипотека, какой бы она ни была, влечёт за собой заключение договора о купле/продаже. И, если это придется делать, почему бы не обратиться к надёжному продавцу?

Банк предлагает, в связи с этим, целевой кредит на покупку квартиры в том объекте, возведением которой занимается «Группа ПСН» — крупный застройщик, осуществляющий свою деятельность уже очень давно, и всегда доводящий свои проекты до конца. С ним и сотрудничает банк «Возрождение».

Ипотека представляется выгодной. Клиенту разрешается оформить её вместе с двумя дополнительными созаёмщиками. Базовая ставка начинается от 13% годовых, с учетом выполнения имущественного и личного страхования. Первоначальный взнос – от 0% до 85%. Рассматривается заявление в срок от 2 до 15 дней с момента подачи заявки.

Примерный расчёт

Глядя на цифры, получится понять схему намного быстрее. Итак, что предлагает банк «Возрождение»? Ипотека, о которой говорилось выше, пользуется немалой популярностью. К тому же, данную услугу активно рекламируют. Что же получается на практике?

Допустим, человек подобрал себе квартиру за 3 000 000 рублей и решил выплатить сумму за 5 лет. Всего ему придется отдать 4 088 764 р. Сумма процентов составит 1 088 764 р.

В первый месяц он заплатит 32 500 рублей. В дальнейшем сумма ежемесячного платежа составит 69 935 р/мес. Немалая сумма, но если брать целевой кредит данного типа и только на этот срок, это лучший вариант.

Потому что эта же ипотека, с такой же суммой, но на 10 лет, обойдётся намного дороже. Несмотря на то, что ежемесячный платёж составит 45 165 рублей. Но в итоге человек заплатить 5 362 058 р. Из которых 2 361 058 будут в качестве процентов. Стоит напомнить, что в кредит берётся 3 000 000. Сумма процентов не намного меньше той, которая была взята в кредит.

Но, кстати, у банка «Возрождение» очень удобный онлайн-калькулятор, при помощи которого можно всё рассчитать. Есть даже отдельный пункт, в котором всё расписано по годам – выплаченные проценты, долг и сумма, отданная за весь год.

«Квартира-Новостройка»

Это название ещё одного кредитного продукта, который предлагает банк «Возрождение». Ипотека условия имеет следующие: 10 000 000 рублей как максимум, ставка начинается от 12.95%, а срок – от 1 года до 30 лет. Клиент получает возможность оформить целевой кредит на покупку жилья в многоквартирном доме из того числа объектов, которые возводятся ГК «ПИК».

Также разрешено привлечение двух созаёмщиков. Первоначальный взнос – от 0% до 20%. Страховка обязательна, и за её оформление и последующее продление взимается комиссия. За первый год кредитования сумма составит 1% от суммы кредита. Но как максимум – 100 000 рублей. За второй и все последующие годы страхование составит 0.7% от остатка ссудной задолженности.

Выгодное предложение

Сейчас многие покупают квартиры в домах, которые только строятся. И это действительно очень выгодное решение, поскольку жилье в возводимых зданиях стоит на 20-30% дешевле, чем в уже завершенных и сданных объектах. По сути, заёмщик принимает участие в долевом строительстве. Это и предлагает банк «Возрождение».

Ипотека отзывы получает неплохие. Все застройщики, сотрудничающие с данной финансовой организацией, проверены временем. Это группа компаний «ИНТЕКО», ГК «Самолёт Девелопмент», ГК «Мортон», а также ГК «Эталон-Инвест», ЖК «Новый Зеленоград», ЖК «Видное-Купелинка» и ГК «МР Групп».

Ставка начинается от 13%, максимальная сумма, доступная для займа, – 30 миллионов рублей. А первоначальный взнос – от 0% до 85%. Интересно, что в плане выплат процентов и долга – это такой же тариф, как и тот, который был упомянут в самом начале. Но только в данном случае за три миллиона можно купить более хорошую квартиру, так как в готовом доме она будет строить на 20-30% больше. А значит по первому тарифу человеку пришлось бы взять на 20-30% более объёмный кредит.

Это интересно:  Договор ипотеки в Сбербанке: как выглядит соглашение, как происходит подписание, на что при этом надо обратить внимание

Целевой кредит с субсидированием

Такую услугу тоже предлагает банк «Возрождение». Ипотека на вторичное жилье во все времена пользовалась популярностью. И данная финансовая организация решила облегчить условия для своих потенциальных клиентов. Недаром месяц назад, 22 ноября 2016 года, было объявлено, что «Возрождение» вошёл в пятёрку лучших банков с наиболее низкой процентной ставкой по ипотеке с государственной поддержкой.

Ведь клиентам предлагается всего 10.9% годовых. Учитывая, что везде, как минимум, 13%, не удивляет столь высокий рейтинг данной организации. Снижение ставки – это дополнительный стимул для многих людей, желающих обзавестись собственными квадратными метрами.

Что ещё важно знать?

Есть ещё некоторые причины, по которым люди обращаются именно в банк «Возрождение». Ипотека по двум документам – вот, какую услугу можно там получить. Но никаких конкретизированных условий нет – всё обговаривается в индивидуальном порядке.

Также в данной организации возможно взять ипотеку на приобретение нежилого помещения. Если человек решит купить его у тех компаний, которые сотрудничают с банком, то тогда ставка составит 12.5% годовых.

А ещё стоит знать, что в организации можно взять целевой кредит на улучшение жилищных условий. На данную услугу нередко обращают внимание люди, обратившиеся в банк «Возрождение».

Ипотека документы подразумевает предъявлять самые разнообразные. Чем больше их будет – тем выше вероятность получения кредита. Для индивидуальных предпринимателей, помимо всего ранее упомянутого, нужно свидетельство о гос.регистрации бизнеса (+ копии), выписка из ЕГРИП, налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, справки из банков об оборотах и операциях по расчетным счетам и т.д.

На самом деле, тема ипотеки очень обширна и содержит в себе массу «подводных» камней. Потому, если хочется оформить кредит данного типа, нужно тщательно изучить всю информацию и ознакомиться с различными нюансами.

Условия получения ипотеки в банке «Возрождение» без первоначального взноса

Приобретение недвижимости – процесс приятный и долгожданный, но вместе с тем и энергозатратный. Особенно это касается ипотечного кредитования. Хлопот, связанных с ипотекой на жилье, немало.

Одним из главных вопросов для заемщика становится выбор банка. Его условия должны привлекать не только выгодными расценками. Заемщик ищет в банке стабильность и надежность. Чтобы не ошибиться в выборе, важно детально ознакомиться с условиями каждого банка. Об одном из них речь пойдет в этой статье.

Банк «Возрождение» на российском рынке находится более 25 лет. Он находится в списке 30 крупнейших банков страны. Занимает 17-ое место среди всех банков РФ.По всей территории России сеть насчитывает более 100 офисов продаж, порядка 2 тысяч банкоматов.

Банк «Возрождение» обслуживает свыше 40 тысяч корпоративных клиентов и более 1 млн частных. Его доля на рынке 0,59%, для сравнения у ведущего Сбербанка 52,47%, у ВТБ 19,98%, а у Газпромбанка 3,6%.

Что банк «Возрождение» требует от заемщика?

  1. Наличие российского гражданства;
  2. возраст от 18 до 65 лет;
  3. справка о доходах за последние полгода в форме 2-НДФЛ или по форме Банка;
  4. отчеты о доходах за 2 года от ИП или владельцев частного бизнеса.

Им может являться супруг(-а), близкий родственник, совершеннолетний ребенок или усыновитель. Все документально подтвержденные доходы созаемщиков и самого заемщика суммируются. Это поможет увеличить максимальную сумму выдаваемого кредита.

Кредит без первоначального взноса

Банк «Возрождение» предлагает своим клиентам много программ для кредитования. Многих интересует возможность ипотечного займа без первоначального взноса. Такие программы существуют.

Продукт «Новостройка»

    , например, рассчитан на участие заемщиков в долевом строительстве объекта. На сайте банка есть список партнеров, с которыми можно сотрудничать. Сумма выдаваемого кредита – от 300 тысяч до 15 млн рублей.

Срок – от 1 года до 30 лет. Пример расчета: ипотека на сумму 4 млн рублей сроком на 15 лет рассчитывается со ставкой 13%. Ежемесячный платеж составит 50 795 рублей в месяц, а общая сумма процентов банку по кредиту составит 5 085 084 рублей.

  • Продукт «Новостройка» с группой компании «ИНТЕКО» предлагает процентную ставку 12,95% годовых. Группа компаний «ИНТЕКО» возводит и сдает в эксплуатацию недвижимость на территории Москвы, Санкт-Петербурга и Ростова-на-Дону.
  • Для тех, у кого нет средств на внесение первоначального взноса, создают возможности группа компаний «МИЦ». Готовые жилищные комплекс Москвы и Подмосковья от этого застройщика можно приобрести по условиям: 13% годовых, 30 лет максимального срока кредита и 30 млн максимальной суммы.

 

Ипотека с господдержкой

С 12 октября 2015 года банк «Возрождение» снизил процентные ставки для кредитов с государственным субсидированием. Минимальный первоначальный взнос теперь составляет 20%, а максимальный срок кредитования – до 30 лет. Льготным условиям подлежит недвижимость в Москве или Санкт-Петербурге стоимостью до 8 млн и квартиры в других регионах до 3 млн рублей.

Видео по теме:

Сниженные ставки с «Главмосстрой Недвижимость»

Банк предлагает следующие условия:

  • если вы вносите первоначальный взнос 15%, то можно получить ставку 9,9% на год или 8,9 на два года;
  • если первый взнос составит 50%, то на 4 года процентная ставка составит 8,9%;
  • по истечении срока льготной ставки действует стандартное значение – 10,9%.
Это интересно:  Как купить в ипотеку коттедж, таунхаус или частный загородный дом с земельным участком в деревне, а также как их продать

Корпоративные жилищные программы

Банк «Возрождение» привлекает к сотрудничеству организации, которые заинтересованы в обеспечении своих сотрудников жильем. Льготные условия такого кредитования предполагают:

  1. сниженные процентные ставки;
  2. уменьшенный размер комиссии;
  3. сокращенный срок рассмотрения заявки;
  4. минимальный перечень документов.

Банк «Возрождение» сотрудничал на таких условиях с ГУП «Мострансавто» и ОАО «РЖД».

Пакет необходимых документов

При оформлении ипотеки в банке «Возрождение» заемщику потребуются следующие документы:

  • анкета;
  • копии всех необходимых страниц паспорта;
  • военный билет для граждан в возрасте до 27 лет;
  • копия трудовой книги с печатью организации;
  • справка по форме 2-НДФЛ или по форме банка;
  • документация о доходе от ИП.

Банку нужны и документы по жилому помещению. К ним относятся:

  • акты, подтверждающие право собственности;
  • свидетельство из ЕГРН об отсутствии обременений;
  • технический паспорт объекта недвижимости;
  • справка об оценке жилья независимым агентством.

Необходимо учитывать, что при покупке частного дома с земельным участком помимо паспорта жилого помещения потребуется кадастровый паспорт земельного участка, дополнительные документы на право владения им.

Страхование по всем правилам

Как известно, страхование недвижимости – обязательное условия для оформления ипотечного кредита. Объектами страхования являются не только жилые объекты, но и жизнь и утрата трудоспособности. Банк «Возрождение» оформляет договор с 13 партнерами. Полный их перечень находится на официальном сайте банка.

Что делать, если вы выбрали страховую компанию, а в списке партнеров её не оказалось? Для этого необходимо собрать все документы по требованию банка. Их перечень также опубликован на сайте. После 100 рабочих дней рассмотрения банк либо соглашается сотрудничать, либо отказывает.

Объем выданных ипотечных кредитов банком «Возрождение» составляет более 10 431 млн руб. Это говорит о его широкой линейке продуктов. Банк представляет программы для покупки недвижимости на первичном и вторичном рынках, для кредита на загородный дом. Будьте внимательны при изучении всех тонкостей условий ипотечного кредитования. Это обезопасит жилье, вас и вашу семью.

Ипотека в банке «Возрождение»

Это финансовое учреждение имеет богатую историю и надежную репутацию. Несмотря на упорно ходившие слухи об отзыве лицензии, банк продолжает активно функционировать. Недавно произошло повышение его рейтинга. Ипотека в банке «Возрождение» — это один из самых востребованных финансовых продуктов. Она предоставляется на очень привлекательных условиях.

Все параметры разработаны специально для взаимовыгодного сотрудничества с потенциальными клиентами. Банк осуществляет партнерскую деятельность со многими крупными застройщиками. Поэтому у них есть возможность предлагать своим клиентам максимально выгодные условия для приобретения жилья в строящемся фонде. Это будет уникальное сочетание низкой стоимости квадратных метров, привлекательных условий ипотечного кредитования и доступных условий.

Предлагаем узнать о действующих программах жилищного ипотечного кредитования, действующей процентной ставке и условиях заключения подобных договоров в этом кредитном учреждении на сегодняшний день. Уточнить всю информацию можно на официальном сайте банка и с помощью контактного телефона ведущего специалиста в вашем регионе.

Основные условия ипотеки в банке «Возрождение»

Сначала разберемся в основных условиях предоставления ипотеки в банке «Возрождение», они подходят очень многим российским семьям. Здесь важно понимать следующие базовые принципы будущего ипотечного кредитования:

  • правильно выбирайте действующую программу банка в зависимости от типа приобретаемого объекта недвижимости (строящийся или готовый загородный дом, квартира в новостройке или на вторичном рынке, апартаменты или таунхаус и т.д.);
  • подготовить все требуемые документы (предоставление полного перечня справок и ксерокопий гарантировано снижает будущую процентную ставку по обслуживанию финансового долга);
  • определиться с размером вносимого первоначального взноса (чем он будет больше в процентном соотношении к запрашиваемой сумме кредита, тем выгоднее будет предложены условия для заёмщика;
  • сравнить заранее условия страхования объекта недвижимости, жизни и трудоспособности заёмщика в разных компаниях, которые аккредитованы данным финансовым учреждением;
  • уточнить – предоставляют ли ипотечное кредитование в регионе вашего постоянного проживания или в городе, где планируется покупка будущего жилья.

Все эти моменты помогут сориентироваться в том, какую сумму денежных средств следует подготовить для проведения будущей сделки. А теперь об условиях ипотечного кредитования в банке «Возрождение»:

  1. срок кредитования может составлять от минимальных трех лет до максимальных 30-ти лет;
  2. минимальная сумма предоставления финансирования составляет 300 000 рублей;
  3. максимальный размер финансирования может достигать 30 000 000 рублей;
  4. процентная ставка напрямую пропорциональная вносимому размеру первоначального взноса за приобретаемое жилье (от 9,2 %);
  5. обязательный пакет страхования в первый год будет стоить 1% от получаемой суммы кредитования (например, при покупке квартиры за 3 000 000 рублей при первоначальном взносе в 20 % сумма страховки будет составлять 24 000 рублей);
  6. предоставляется ипотека на покупку различных объектов недвижимости некоммерческого назначения.

Уточнить все условия нужно у менеджера банковской организации, поскольку многие параметры могут периодически меняться в зависимости от экономической ситуации и сложившейся конъюнктуры рынка.

Требования к потенциальным заёмщикам

Как и в любом другом банке здесь существуют стандартные требования к потенциальным заёмщикам. Да, они могут несколько отличаться, но в целом они примерно аналогичны таким же принципам отбора клиентов в других финансовых учреждениях.

Основные положения таковы:

  • минимально допустимый возраст 18-ть лет (для лиц мужского пола в возрасте до 27-ми лет потребуется предоставить справку из районного военкомата или поручительство лица, уже не являющегося гражданином призывного возраста);
  • максимально допустимый возраст вычисляется по формуле, где за основу берется 65 лет и от этого значения отнимается срок ипотечного кредитования (например, человек запрашивает предоставление ипотеки на срок 25 лет, соответственно ему на момент подачи заявки должно быть не более 40-ка лет);
  • наличие места, где заёмщик постоянно трудоустроен на протяжение последних 6-ти (шести) месяцев при наличии общего трудового стажа не менее 24 месяцев;
  • возможность предоставления документального подтверждения всех ежемесячных доходов семьи (тех, которые будут указаны в заявлении);
  • прописка в регионе присутствия банка;
  • отсутствие банковских и кредиторских задолженностей;
  • отсутствие судимости;
  • гражданство Российской Федерации.
Это интересно:  Что делать после погашения ипотеки: закрытие регистрационной записи, можно ли обратиться в МФЦ, какие документы будут нужны дальше?

Эти требования являются минимальными. Банк «Возрождение» при оформлении ипотечного кредита на объект недвижимости позволяет привлекать еще двух солидарных созаемщиков. Все может быть три солидарных созаемщика по одному договору ипотечного кредитования. Все они обязаны провести процедуру личного страхования от утраты дохода и работоспособности, смерти и т.д.

Действующие программы ипотечного кредитования

На сегодняшний день действующие программы ипотечного кредитования в банке «Возрождение» позволяют подобрать подходящий вид для практически любой ситуации. Все продукты тщательно просчитаны. Они помогают осуществлять свои мечты и приобретать те объекты недвижимости, которые будут в наибольшей степени удовлетворять запросам современной семьи.

В первую очередь обратим внимание на программу для покупки жилья на вторичном рынке недвижимости. Здесь банк предлагает достаточно лояльные финансовые условия. Выбирать следует квартиры, пригодные для проживания и находящиеся в свежем жилом фонде. Старые дома для этого не подходят. Квартиры в них оцениваются агентствами очень дешево.

Более предпочтительная для жителей больших городов программа ипотечного кредитования покупки жилья в новостройках. Это прекрасные комфортабельные квартиры, обустроенные с учетом современной эргономики. На них предлагается ипотека в банке «Возрождение» под минимальный годовой процент в 9,2 %.

Покупка на этапе строительства в последнее время стала очень популярной. Именно таким образом можно заключить максимально выгодную сделку с застройщиками. Стоимость квартиры на этапе закладки фундамента или рытья котлована может быть ниже на 35 – 40 %. Банк «Возрождение» подготовил специальную программу предоставления ипотеки на покупку квартиры в строящемся доме. Более того, у него есть партнеры, крупные компании застройщики. Если покупать будущее жилья в их строящихся объектах, то ипотека будет предложена на максимально выгодных и простых условиях.

Еще одна достойная внимания программа предназначена для покупки отдельно стоящих жилых домов. Загородный дом коттеджного типа можно приобрести как в готовом виде, так и запросить финансирование для будущего строительства. Очень выгодный вариант, когда у потенциального заёмщика уже есть в собственности земельный участок с разрешенным жилищным строительством. Этот участок может стать залоговым обеспечением для будущего ипотечного кредитования для обеспечения процесса строительства.

Рассчитать будущую ипотеку можно с помощью калькулятора

На официальном сайте банка «Возрождение» для использования потенциальными заёмщиками предоставляется услуга расчета с помощью ипотечного калькулятора. Это специальная программа, которая позволяет правильно оценить свои финансовые возможности.

В кредитный ипотечный калькулятор важно вносить правильные и достоверные сведения. Этот расчет делается исключительно для информированности потенциального клиента. Банковские служащие эти данные не видят. Поэтому не стоит завышать свои реальные доходы. Это может завести вас в заблуждение.

Вводите в указанные поля свои доход, стоимость приобретаемого объекта недвижимости и вы получите точный расчет того, какой первоначальный взнос потребуется внести и сколько денег будет уходить каждый месяц на оплату ежемесячного минимального платежа.

Рассчитать ипотеку на официальном сайте банка «Возрождение» можно в онлайн режиме. Если все устроит, то здесь же можно сделать заявку на кредит или заказать обратный звонок специалиста.

Как проводится оценка квартиры?

Оценка квартиры в крупных городах для ипотеки в банке «Возрождение» проводится с привлечением специализированных агентств. Они должны обладать аккредитацией данного финансового учреждения. Для оценки необходимо заключить предварительный договор с агентством. Затем в назначенное время следует договориться с продавцом недвижимости, что помещения будут предоставлены для осмотра оценщиком. После осмотры специалист готовит полный отчет для банка с прикладываемыми формулами расчетов и финальной оценочной стоимостью.

Это очень важный этап, поскольку размер ипотечного кредита в банке «Возрождение» напрямую зависит именно от экспертной оценки рыночной стоимости приобретаемого объекта недвижимости.

Города, в которых выдаются ипотечные кредиты

Существуют определённые города, в которых банком «Возрождение» выдаются ипотечные кредиты для покупки жилья. В основном это населенные пункты, в которых присутствует офис или отделение банка. Но возможны исключения. Как правило, банковские учреждения идут навстречу клиентам и выдают займы в тех случаях, если территориально приобретаемый объект недвижимости располагается не дальше 100 км от ближайшего действующего офиса.

Полный список городов, где можно купить квартиру или жилой дом, можно посмотреть далее на странице:

Оставьте комментарий