Ипотека в Альфа-Банке: условия и процентные ставки, как подать заявку и можно ли оформить анкету онлайн?

Ипотека Готовое жилье от Альфа-Банка

Расчёт ипотеки

  • Условия
  • Требования
  • Документы
  • Дополнительно
  • Заявление
  • Паспорт
  • Справка о доходах
  • Трудовая книжка (копия)
  • Военный билет

СНИЛС, Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН)

Что увеличивает процентную ставку?

  • На 1 % — отказ от страхования рисков.
  • На 0,5% — ипотека по 2-м документам.
  • На 0,5% — ипотека на жилой дом (только для продукта ипотека на готовое жилье).
  • На 0,25% — ипотека на таунхаус.

Дата обновления: 25.09.2019

Как оформить ипотеку?

Где можно погасить ипотеку?

  • Банкоматы
  • Кассы банка
  • Почта РФ
  • Системы ДБО
  • Бухгалтерия по месту работы
  • ЭПС

Взять ипотеку Готовое жилье в банке Альфа-Банк вы можете на выгодных условиях:

  • ставка по ипотеке — 9.69%
  • максимальный срок выплаты по ипотеке — 360 месяцев

Ознакомиться со всеми основными требованиями и условиями по ипотеке Готовое жилье банка Альфа-Банк, а также оставить заявку на ипотеку онлайн можно на нашем сайте, и представители банка свяжутся с вами в ближайшее время.

Полный список ипотечных продуктов вы найдете на странице все ипотеки.

Ипотека в «Альфа-банке»

Приобрести собственное жилье можно только двумя способами: накопив нужную сумму денег или оформив ипотечный кредит. Первый вариант подходит тем, кто обладает выдержкой и финансовой дисциплиной. А вот с помощью ипотеки от «Альфа-банка» приобрести готовое или еще строящееся жилье можно на достаточно выгодных и привлекательных условиях. А вот о том, какие требования предъявляются к потенциальным заемщикам, что должно входить в пакет предоставляемых документов и какие процентные ставки действуют на сегодняшний день, можно узнать из предлагаемого материала.

Начать стоит с обзора действующих программ ипотечного кредитования. Тем более, что в данном банке их несколько и каждая предназначена для решения соответствующих постеленных задач. Правильный подбор кредита в соответствии с индивидуальными условиями – это первый шаг на пути к успешному решению жилищной проблемы.

Варианты программ ипотеки от «Альфа-банка»

Ипотека от «Альфа-банка» предоставляется в виде нескольких вариантов программ кредитования. Первая – это готовое жилье, в том числе и вторичный рынок недвижимости при условии, что квартира по своим техническим параметрам (в частности по проценту износа) подходит под условия, предъявляемые банком.

Вторая программа – строящиеся многоэтажные многоквартирные здания и малоэтажные объекты недвижимости. Здесь по условиям необходимо вносить не менее 15 % первоначальный взнос от стоимости объекта недвижимости, указанной в договоре купли-продажи.

Также существует и третья кредитная программа ипотечного финансирования. Это выдача финансирования под залог уже имеющегося в собственности недвижимого имущества. Да, этот вариант накладывает определённые издержки, в том числе временные и финансовые. В частности, уже существующую квартиру или дом необходимо подвергнуть процедуре оценки рыночной стоимости. Эта услуга может стоить от 250 до 5000 рублей в зависимости от стоимости жилья.

Покупка готового жилья на вторичном рынке

Ипотека в «Альфа-банке» часто оформляется для покупки готового жилья на вторичном рынке. В этом случае первоначальный взнос составляет 20 %. Остальная стоимость будущей квартиры предоставляется в кредит. Процентная ставка – 10,24 %. Максимальный срок кредитования – 25 лет.

Кредит на новостройку

Ипотека от «Альфа-банка» позволяет приобретать квадратные метры на любом этапе строительства многоэтажки, начиная от нулевого цикла закладки фундамента и рытья котлована. Но тут существуют очень жесткие требования к выбору застройщика и соответствия его учредительной документации действующему Федеральному Закону № 214. Поэтому при оформлении кредита на квартиру в новостройке сначала стоит убедиться в полном соответствии всей документации. Рекомендуем сначала получить профессиональную консультацию специалиста банка по этому вопросу, поскольку требования к подобным объектам недвижимости все время ужесточаются.

Кредит на покупку и строительство дома

Загородный дом с земельным участком – это настоящая мечта для каждой современной семьи, уставшей от смога мегаполиса. Но приобрести землю и построить там жилье своей мечты – очень затратно с финансовой точки зрения. Поэтому большинство застройщиков берут ипотеку в «Альфа-банке» по программе «кредит на покупку дома с земельным участком. Также можно рассмотреть и другую программу ипотеки в «Альфа-банке» под названием кредит на строительство дома на уже приобретённом земельном участке. При чем во втором варианте, оформленный в собственность земельный участок может стать залоговым имуществом, расширяющим финансовые возможности в части размера займа.

Это интересно:  Ипотека в "Промсвязьбанке": условия получения, процентные ставки, требования к заемщику, документы, особенности подачи заявки

Условия этого вида кредитования достаточно жесткие – необходимо вносить не менее 50% от финальной стоимости приобретаемого имущества в качестве первоначального взноса. Процентная ставка может составлять 10,25 % годовых. Она может снижаться и повышаться в зависимости от пакета предоставляемых документов со стороны потенциального заёмщика.

Кредит на комнату, гараж и апартаменты

Ипотека от «Альфа-банка» позволяет с равными шансами каждому потенциальному заёмщику приобрести в собственность как гараж для транспортного средства, так и комнату для временного проживания. И на аналогичных же условиях можно взять ипотеку в «Альфа-банке» в качестве кредита на покупку апартаментов. Конечно же, размер ежемесячного взноса в рублях будет разным и это обстоятельство не позволит при имеющихся возможностях приобрести комнату, купить в ипотеку апартаменты. Кредитные ипотечные специалисты также проводят финансовый мониторинг доходной части бюджета заёмщика и выносят обоснованный вердикт.

Ипотека без первоначального взноса

В настоящее время возможна ипотека без первоначального взноса в «Альфа-банке», но принимать на себя довольно жесткие финансовые обязательства не рекомендуется. Помимо титульного обязательного страхования на весь срок действия ипотечной программы кредитования, на заемщика накладываются достаточно серьезные процентные ставки и ограничения по досрочному погашению основной суммы долга.

Оформить ипотеку без первоначального взноса в «Альфа-банке» можно на срок до 30-ти лет и под базовые 12 % годовых. Естественно, что заемщик соглашается провести все мыслимые и немыслимые процедуры страхования (имущества, жизни, здоровья, трудоспособности, потери дохода, потери права собственности и т.д.). Страхование – это существенная финансовая нагрузка на семейный бюджет, и она будет оказываться ежегодно до окончания срока ипотечного кредитования.

Условия ипотечного кредитования

Условия ипотечного кредитования в «Альфа-банке» в текущем году зависят от многочисленных факторов. В первую очередь специалист смотрит на возраст заемщика, его стаж работы и уровень ежемесячного дохода. Общие требования к потенциальному ипотечному клиенту следующие:

  • гражданин Российской Федерации не менее 3-х лет;
  • обязательное проживание в регионе, где есть присутствие регионального офиса банка;
  • постоянное место трудоустройства и стаж на этом месте не менее 4-х календарных месяцев;
  • возраст не менее21 года и не более 60-ти лет;
  • положительная или нейтральная кредитная история и отсутствие действующих кредитов в других банках (можно предварительно провести реструктуризацию с помощью «Альфа-банка»;
  • отсутствие судимостей.

Действующая процентная ставка – 10,24 % годовых в рублях. Максимальный срок кредитования – 25 лет. Максимальная сумма выдаваемого ипотечного финансирования составляет 10 000 000 рублей.

Требуемый пакет документов:

  1. общегражданские паспорта или другие виды документов, удостоверяющих личности заёмщика и созаёмщиков;
  2. свидетельства о рождении всех несовершеннолетних членов семьи (детей);
  3. справки о доходах за последние 6-ить месяцев по форме банка, в свободной форме или в установленном формате 2-НДФЛ;
  4. копия трудовых книжек и договоров;
  5. справка с места жительство о составе семьи;
  6. документы, подтверждающие право собственности на движимое и недвижимое имущество и т.д.

Ставки и условия ипотечного кредитования в «Альфа-банке» могут пересматриваться и меняться по предварительно достигнутой договоренности.

Ипотека для зарплатных клиентов

Самая выгодная ипотека от «Альфа-банка» предоставляется для зарплатных клиентов, которые получают перечисление вознаграждения за свою трудовую деятельность на карты этого финансового учреждения. Здесь предусмотрена сниженная процентная годовая ставка в размере 9,45% . также снижен размер первоначального взноса на 5% и пролонгирован срок кредитования до 30-ти лет.

Ипотека в «Альфа-банке» для зарплатных клиентов может оформляться в ускоренном порядке с предоставлением минимального пакета документов. В частности, не требуется подтверждения дохода и предоставления копии трудовой книжки или договора.

Анкета, заявка и калькулятор в онлайн режиме

В настоящее время можно подать электронную заявку на ипотеку в «Альфа-банк» в онлайн режиме. Для этого достаточно перейти на официальный сайт банка и перейти в раздел ипотечного кредитования.

Там можно увидеть калькулятор ипотеки банка «Альфа-банк» где с помощью введения реальных параметров будущего кредита можно определить размер первоначального взноса и будущего ежемесячного платежа.

Если вас все устраивает по финансовым параметрам, то смело заполняйте свою анкету на ипотеку и электронную форму заявления. Проверьте правильность всех внесенных данных, сохраните документ и оправьте на проверку сотрудникам банка. Спустя некоторое время в виде SMS вы получите предварительное решение. Затем с вами свяжется специалист банка. После уточнения всех формальностей вы будете приглашены с пакетом документов в ближайший офис кредитного учреждения.

Рефинансирование ипотеки в «Альфа-банке»

Ни для кого не является секретом что в 2017 году были существенно снижены действующие процентные ставки по ипотечному жилищному кредитованию. В большинстве банков они редко превышают 10,24 %. В ряже кредитных учреждений предлагается 9,52% годовых. А ранее ипотека оформлялась под 15 – 16 % годовых. Естественно, что многие заёмщики задумываются над тем, чтобы провести рефинансирование имеющейся финансовой задолженности.

Рефинансирование и потеки в «Альфа-банка» возможно только спустя полгода после оформления первоначального договора в другом кредитном учреждении. У заёмщика не должно быть просроченных внесений ежемесячного платежа. Не требуется переоформления действующих страховых полисов.

Заявка на рефинансирование ипотеки в «Альфа-банке» может быть подана в электронном формате на официальном сайте кредитного учреждения. Процедура повторного кредитования простая: подписание договора, перечисление денежных средство остатку, указанному в справке выписки по счету, переоформление залоговой документации.

Ипотека в Альфа-Банке: ставки, расчет на калькуляторе + рефинансирование и отзывы

В статье рассмотрим процентные ставки по ипотеке и условия рефинансирования в Альфа-Банке. Разберемся, как рассчитать платеж на калькуляторе и подать онлайн-заявку с официального сайта. Мы подготовили список документов для банка и собрали отзывы его клиентов.

Это интересно:  Как продать квартиру в ипотеке ВТБ-24: возможно ли это, подводные камни и нюансы

Условия получения ипотеки в Альфа-Банке

Ипотека в Альфа-Банке оформляется под залог покупаемой или имеющейся недвижимости. Можно приобрести вторичное жилье и квартиры в новых домах. При залоге своей квартиры можно получить ипотеку на строительство частного дома.

Заложенную недвижимость надо застраховать от утраты и повреждений. От страхования жизни можно отказаться, но ставка в этом случае повысится на 2%.

Программы и процентные ставки

Первый взнос по ипотеке составляет минимум 15% для владельцев зарплатных карт Альфа-Банка и 20% — для всех остальных. Он не нужен при получении ссуды под залог имеющегося в собственности жилья. При покупке апартаментов минимальный первый взнос — 25% для держателей зарплатных карт банка и 30% — для других клиентов.

Название программы Сумма Срок Ставка
Готовое жилье до 50 млн руб. (30 млн руб. без подтверждения дохода) — в Москве и МО, до 25 млн руб. (15 млн руб. по паспорту) — в других регионах до 30 лет от 9,29%
Строящееся жилье от 8,9%
Рефинансирование
Под залог имеющегося жилья до 60% от стоимости залога от 13,29%

Калькулятор ипотеки

На сайте Альфа-Банка есть калькулятор для расчета условий ипотеки. С его помощью можно рассчитать сумму ежемесячного платежа и проценты.

Для этого нужно указать:

  • стоимость недвижимости;
  • размер первого взноса;
  • желаемый срок ипотеки.

Пример. При оформлении ипотеки на 30 лет для квартиры за 3,2 млн рублей с первым взносом в 640 тыс. рублей платеж в месяц составит 21 694 р. Для владельца зарплатной карты он будет — 21 135 р.

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Альфа-Банке

С помощью онлайн-заявки можно получить предварительное решение без посещения отделения.

Для этого нужно зайти на официальный сайт Альфа-Банка и указать:

  1. Регион.
  2. Персональные данные (Ф.И.О., телефон, email).
  3. Паспортные данные, регион фактического проживания и параметры кредита (тип недвижимости, сумму, срок).
  4. Информацию о семейном положении, количестве детей и адресе регистрации.
  5. Сведения о работодателе и участии в зарплатном проекте Альфа-Банка.
  6. Данные о доходах и расходах (например, можно указать получение алиментов, платы за аренду и т. п.).

Далее остается загрузить копию паспорта, справку о зарплате и отправить заявку на рассмотрение.

Как получить ипотеку в Альфа-Банке

После получения одобрения по заявке необходимо выполнить следующие действия:

  1. Подобрать подходящую недвижимость. Взять ипотеку можно только на жилье в Санкт-Петербурге, Москве, МО, Краснодаре, Ростова-на-Дону и Екатеринбурге.
  2. Провести оценку недвижимости с помощью эксперта, имеющего соответствующую лицензию.
  3. Согласовать недвижимость с банком. Ее проверят на юридическую чистоту.
  4. Заключить договор имущественного страхования. Страховку можно приобретать только в компании, одобренной банком.
  5. Договориться с продавцом и заключить сделку купли-продажи в МФЦ.

Требования к заемщику

Альфа-Банк предоставляет ипотеку гражданам старше 21 года. При этом на дату планируемого погашения кредита заемщику еще не должно исполниться 70 лет. У текущего работодателя стаж работы должен превышать 4 месяца, а общий — 1 год.

Список необходимых документов

Зарплатные клиенты Альфа-Банка могут взять ипотеку по двум документам: паспорту и СНИЛС. Остальным заемщикам надо подготовить справку о доходах и заверенную копию трудовой книжки.

Оформить ипотеку в Альфа-Банке по 2 документам могут и заемщики с первоначальным взносом в 50%. Этот момент важно уточнить на этапе подачи анкеты через сайт банка.

Часто задаваемые вопросы по ипотеке

Есть ли в Альфа-Банке программы по ипотеке для молодой семьи?

Альфа-Банк предлагает специальные условия по ипотеке только участникам зарплатных проектов. Но молодая семья может оформить ипотеку по стандартным программам на строящееся или готовое жилье. Ставка составит от 8,9% или 9,29%, соответственно.

Выгодно ли рефинансировать ипотеку в Альфа-Банке?

Согласно отзывам в интернете, с помощью перекредитования в Альфа-Банке можно выгодно уменьшить ежемесячный платеж. Банк рефинансирует любые ипотеки, а за выдачу денег не взимается комиссия.

Пример. При покупке квартиры в ипотеку на 15 лет под 13% за 3 млн рублей с первым взносом в 450 тысяч рублей ежемесячный платеж составляет 32 264 р. Если рефинансировать в Альфа-Банке оставшийся долг в 2,417 млн руб. на 13 лет под 8,9%, то платеж составит уже около 26 199 р. Каждый месяц экономия составит более 6 тыс. рублей.

Можно ли оплатить первоначальный взнос материнским капиталом?

Альфа-Банк не допускает использование материнского капитала для оплаты первого взноса. Но сертификат можно применить для досрочного погашения задолженности.

Это интересно:  Ипотека в Газпромбанке: процентные ставки, условия и требования к заемщику, размер первоначального взноса и порядок оформления

Необходимо выполнить всего 2 действия:

  1. Подать в отделении Альфа-Банка заявление на распоряжение материнским капиталом.
  2. Обратиться в отделение ПФР по месту жительства и оформить выплату материнского капитала.

Могут ли зарплатные клиенты Альфа-Банка оформить ипотеку без первоначального взноса?

В Альфа-Банке нет ипотечных программ без первого взноса для сотрудников организаций-партнеров. Без внесения первоначального взноса можно взять кредит под залог имеющейся недвижимости на общих условиях. В остальных случаях для зарплатных клиентов минимальный первый взнос составит 15%.

Отзывы клиентов об ипотеке в Альфа-Банке

Антонов Илья:

Кошелева Элла:

Никонов Тимофей:

«После подачи заявки в Альфа-Банк одобрение поступило через 3 дня, квартиру также без проблем согласовали. Сделку провели за пару часов. Очень порадовало снижение процентной ставки для зарплатного клиента. Если на 1 месяц смотреть, то сумма небольшая, но ипотеку я взял на 20 лет, и экономия существенная».

Нестеров Андрей:

«Мы рассматривали несколько банков для получения ипотеки. По совету знакомых подали заявку в Альфа-Банк и в 2 других крупных банка. Сотрудница Альфа-Банка откликнулась быстрее. Все одобрили и провели без задержек. Радует мобильное приложение, в котором можно оформить досрочное погашение без посещения отделения».

Как подать заявку на ипотеку онлайн в Альфа-Банк?

Решение взять ипотечный кредит — позволяет не ждать очередного скачка цен на недвижимость, откладывая деньги и одновременно оплачивая аренду съемной жилплощади, а заселиться и начать облагораживать собственное жилье, планомерно выплачивая ипотеку небольшими частями. Но, к сожалению, далеко не всегда, выплата ипотеки так безоблачна, как может показаться на первый взгляд. Очень важно досконально изучить ипотечную программу и кредитный договор, заключаемый с банком. Конечно, важную роль играет и сам банк. Отдавать предпочтение следует лидерам российского рынка – крупным и надежным структурам с гибкой системой обслуживания и обширной линейкой продуктов, рассчитанных на разные категории клиентов. К примеру, востребованной среди россиян является заявка на ипотеку в Альфа-Банк.

Условия ипотеки в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает несколько программ получения ипотеки: на готовое и строящееся жилье, а также под залог уже имеющейся недвижимости. Клиенты, заверившие свою благонадежность банку, могут получить до 50 миллионов рублей на покупку готового дома или квартиры. При этом меньше 600 тысячи рублей, Альфа-Банк не выдает. На погашение задолженности банк отводит до 30 лет.

Ипотечный процент начинает свой рост с 8,99%. Высокие шансы на получение выгодных условий, есть у клиентов, предоставивших банку документы, подтверждающие достаточный доход, а также являющихся зарплатными участниками. Планируя свои расходы, стоит учесть наличие обязательного первоначального платежа, а также обязательной страховки, которая также является достаточно затратной процедурой.

Альфа банк ипотека: подать заявку

Альфа банк предлагает подать заявку на ипотеку онлайн. Предложение доступно для совершеннолетних граждан России или чужого государства, имеющих минимум годовой рабочий стаж и минимум 4 месяца работающих на нынешнем месте. Перед тем как оформлять кредит, рассчитайте ипотеку по кредитному калькулятору. Учтите такие факторы как срок, сумма, участие в зарплатном проекте и т.д. При общении с менеджером, задайте все интересующие вопросы, еще раз уточните действующие условия, а также будьте внимательны, дабы вам не навязали ненужные вам услуги.

Отправить заявку вы можете в электронном формате, после чего с вами свяжется работник банка, который озвучит список необходимых документов и пригласит вас в банк для подписания договора.

Калькулятор ипотеки

Рассчитайте ипотеку по условиям, предлагаемым Альфа-Банком:

Оставьте комментарий